投資信託｜KAMI Channel

【2022年3月】投資失敗する人？成功する人？続ける？

KAMI — Thu, 24 Mar 2022 10:30:41 +0000

つみたてNISAの2022年度3月の成績結果をご紹介します。この結果からあなたは投資で失敗する人ですか？　成功する人ですか？　続ける人ですか？　参考にしてください。

年始から米国市場は下落が続いています。さていつから始めるべきか？もっと下ってから？一緒に考えたいと思います。

ぜひ小さな一歩を踏み出せる内容になれば幸いです。

こちらの記事から

・毎月積立投資をした結果は？
・投資信託選びでの結果の違いは？
・証券会社はいまどこが熱いか？

KAMI家の3銘柄購入した投資結果をご紹介しながら投資開始検討の助けとなれば幸いです。

その前にこの記事で自分自身に問うことも重要です。

【人生100年時代】投資を始める前に自分自身に問う資産運用のゴールの思考法投資を始める前に自分自身に問う資産運用のゴールの思考法。5つの質問から導き出す資産運用の目的とは？あなたの幸せとは？人生100年時代になにができる？...

つみたてNISAの2022年3月の投資信託運用実績(KAMI)投資は失敗する？成功する？続けるか？

2022年度3/23時点での投資結果報告となりますが、2021年1月からの運用実績を購入額・損益を計算していますのでグラフをご確認下さい。

その前につみたてnisaを知らない方は、

こちらの記事へ。（つみたてnisa解説）

→ポイントを絞って解説しています。
・メリットは？
・非課税？
・長期とは？

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス　今は失敗か？

結果：-6.0％

新興国投資は現状厳しいです。新興国の比率は中国が高いです。

＜構成比率＞
1位：中国
2位：台湾
3位：韓国
4位：インド
5位：ブラジル

個人的には、長期投資のワンちゃん枠で少額でもいいと思いますが、おすすめできません。まずは王道である全米または全世界で長期資産形成を始めて下さい。

こちらは現時点では失敗していますが、新興国は10年に1度盛り上がる時期が来ると信じています。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）成功？

結果：+9.1％

1月、2月はかなり下げましたが、3月で少し回復傾向です。

SBI・V・S&P500インデック・ファンド　成功？

結果：+13.3％

リターンが一番よかったのはS＆P500（アメリカ強し！！）

＜ポイント＞
年始から下落が続く。
定期的な買付を継続
3月が少し回復
下落時のつみたてが効いてくる！

投資信託の探し方や詳しく知りたい方は、

こちらの記事へ。（2021年投資信託結果）

まとめ（続ける事で成功する！失敗は辞めること）

リターンだけではなく購入額と資産残高も簡単に表にまとめました。

・定期的な買付が精神的にも楽
・下落時でも買うことができる
・20年の長期で見れば、アメリカは外せない。
・迷った時は全世界へ。
・長期の複利効果

成功？失敗？続ける？

結論：定期的な買付で長期運用を考えて続けて下さい。

低コスト×長期運用×複利の効果を考えれば自ずと答えが導かれていくと思います。

複利効果を理解したい方は、

80万円を60年間放置したら・・・・でシュミレーションしてみて下さい。

こちらの記事へ。

つみたてNISAの始め方と口座開設へ

＜私の現状＞
楽天証券：5万円分カード決済（0.2％還元）
→改悪続く・・
SBI証券：5万円分カード決済（0.5％還元）
→ゴールドカードの修行へ。（1％還元予定）
毎月3,3万＋1.6万（特定口座へ）×2口座

マネックス証券の開設とクレジットカード積立を準備中です。

無料の自動車保険一括見積もりサービス

投資は自己責任ですので、鵜呑みにせずに自分で判断できる投資を心がけて下さい。

　
積立投資ランキング

積立nisa？非課税とは？どんなメリットがあるの？儲かる？

KAMI — Fri, 10 Sep 2021 11:51:07 +0000

つみにーってなに？非課税？何がお得なの？複利？

つみたてnisaについて、簡単にご紹介します。

資産形成の１つにつみたてNISAっていう制度があります。老後資産形成に役立つ情報をシェアします。

この記事の信頼性

2020年のコロナ発生をキッカケに在宅（テレワーク）中心の上場企業勤務の会社員。4年間のアメリカ駐在を経験。日米の働き方を体験し、そんな私から実体験に基づく情報をご紹介します。（長期投資で老後資産を準備中）

ぜひ2つの応援ポチっとお願います。

つみたてnisaのルールはなに？どのような制度？仕組みはわかりやすいのか？

つみたてにnisaのルールはどうなっているか？どのような仕組み・制度？・対象者・購入方法・投資期間を知りたいです。

つみたてnisaの制度を表にまとめました↓

非課税とはなに？少額投資非課税制度？

正式には、「少額投資非課税制度」といいます。投資に関する税の優遇制度のことです。

株は利益がでたら税金が取られるよー

つみたてnisa最大の強みや効果額やるべきかどうか？　非課税期間終了後は？

最大の強みや結果について解説します。

・毎年40万円の箱を作る
・20年間非課税で運用できる
・箱が20年後（年利5％と仮定）☚※投資先による
約103万円
・途中で箱を開けることも可能
（解約もOK）
・複利効果が大きい。

出口戦略

・20年後に1年ごとの箱を開ける
・2021年～2042年までなら22箱準備可能
・2061年まで長期で運用可能
・20年後に特定口座で続けて運用可能

つみたてnisaの40万円枠は使い切るべきか？　定期的な購入買付とは？　金額の変更はできる？

金額の変更は？少額からでもできるかな？お得なやり方は？

・少額からも可能（100円でもOK）
・月33,333円を超えて設定できない
・ボーナス設定で期中でも満額対応可能
・クレカ払いで1％ or 0.5％還元を狙える
（楽天・SBI)

つみたてnisaの投資対象商品とは？　銘柄やルールは？インデックス投資？　安全？

つみたてNISAの場合は、ある程度の基準を満たした商品が多いよ。

・インデックス型またはアクティブ型の投資信託とETFが対象
・基準を満たして金融庁に届けられた商品
・【きちんと分散投資】され、【手数料が低く】・【安定運用】

注意！！　

20年間運用するので、手数料が高かったりすると長期投資に合わない。

今回は商品の細かい説明はしませんが、大きなポイントです。最後に推薦図書をご紹介していますので、ご参考に確認お願いします。

つみたてnisaのデメリットしかない？　20年後はどうなるの？　損するの？

まとめ

・損益通算ができない。
・繰り越し控除ができない。
・非課税期間終了時に元本が切り下げへ。
・20年後は誰も予測できない。

40万円の箱を20年間寝かすことで毎年複利効果が効き、コツコツを時間の効果が出ます。

ただし、将来は誰も予測できません。

つみたてnisa以外の一般nisaジュニア、nisa制度のまとめいつから始める？　何歳？

簡単ですが、表にまとめました。

何となくお得な制度は理解できた！何を買えばいいのか‥‥

そんなあなたに2021年に買ったつみたてNISAの結果をこっそり教えるよ

2021年のつみたてNISA 運用結果報告（投資信託選び方）

推薦図書：つみたてNISAこの8本をえらびなさい

今までに足りない情報は、こちらの推薦図書でさらに詳しく学んで資産形成の第一歩を踏み出して下さい。

まずは自分で学び、行動することが大事です。

リンク

開設はてま？80万円で複利効果を理解する！ジュニアnisa運用80万円で複利効果を理解する。2020年、2021年、2022年の投資結果？想定からどうなっているのか？ジュニアnisa口座開設までの時間は？...